KYC és Ellenőrzés

Miért ellenőrizzük a személyazonosságát

A Bet-at-Home jogszabályi kötelezettségek alapján ellenőrzi minden ügyfele személyazonosságát. Ez a folyamat védi Önt a személyazonosság-lopástól és biztosítja, hogy csak Ön férjen hozzá a fiókjához és pénzeszközeihez. Az ellenőrzés segít megelőzni a pénzmosást, a terrorizmus finanszírozását és más illegális tevékenységeket.

A személyazonosság ellenőrzése garantálja, hogy minden játékos betöltötte a 18. életévét és jogosult online fogadásra. Ez a folyamat része a felelős szerencsejáték gyakorlatának, amely védi a kiskorúakat és a sebezhető személyeket.

Mit jelent a KYC (Ügyfél-azonosítás)

A KYC (Know Your Customer) egy szabályozott eljárás, amelynek során azonosítjuk ügyfeleinket és ellenőrizzük a megadott személyes adatok valódiságát. Ez a folyamat magában foglalja a személyazonosság, a lakcím és a fizetési módok ellenőrzését.

A KYC eljárás során összegyűjtött információkat szigorúan bizalmasan kezeljük és csak a jogszabályokban előírt célokra használjuk fel. Az adatkezelés megfelel a GDPR előírásainak és a magyar adatvédelmi jogszabályoknak.

Mikor szükséges az ellenőrzés

A Bet-at-Home a következő esetekben kérheti a személyazonosság ellenőrzését:

• Fiókregisztráció során vagy azt követően
• Első kifizetési kérelem benyújtásakor
• Új fizetési mód hozzáadásakor
• Gyanús vagy szokatlan tevékenység észlelésekor
• Nagyobb összegű tranzakciók esetén
• Rendszeres időközönként, kockázatértékelés alapján

Bizonyos esetekben már a regisztráció során kérjük a dokumentumok feltöltését, míg más esetekben később, a fiók használata során kerülhet erre sor.

Milyen dokumentumokat kérhetünk

Az ellenőrzési folyamat során különböző típusú dokumentumokat kérhetünk annak függvényében, hogy milyen információkat kell ellenőriznünk. Minden dokumentumnak érvényesnek, jól olvashatónak és teljesnek kell lennie.

A dokumentumokat digitális formátumban, fényképként vagy szkennelve fogadjuk el. Fontos, hogy a dokumentum minden sarka és részlete látható legyen, valamint ne legyen elmosódott vagy túlexponált.

Személyazonosság igazolása

A személyazonosság ellenőrzéséhez az alábbi dokumentumok egyikét fogadjuk el:

• Érvényes személyazonosító igazolvány mindkét oldala
• Érvényes útlevél fotós oldala
• Érvényes vezetői engedély mindkét oldala

A dokumentumon szereplő névnek pontosan meg kell egyeznie a fiókregisztráció során megadott névvel. Lejárt vagy sérült dokumentumokat nem fogadunk el. Egyes esetekben kérhetjük, hogy tartsa a dokumentumot a kezében egy szelfi készítése közben.

Lakcím igazolása

A lakcím ellenőrzéséhez olyan dokumentumot kérünk, amely egyértelműen igazolja a jelenlegi címét. Az elfogadott dokumentumok:

• Közüzemi számla (víz, gáz, villany, telefon) az elmúlt 3 hónapból
• Banki kivonatok vagy levelek az elmúlt 3 hónapból
• Hivatalos levelek kormányzati szervektől
• Lakásbérleti szerződés
• Adóbevallás vagy egyéb adóügyi dokumentum

A dokumentumon szereplő címnek meg kell egyeznie a fiókban megadott lakcímmel. A dokumentum nem lehet 3 hónapnál régebbi, kivéve a tartós érvényességű hivatalos dokumentumokat.

Fizetési mód ellenőrzése

Minden használt fizetési módot ellenőriznünk kell annak biztosítása érdekében, hogy Ön a jogos tulajdonos. Bankkártyák esetén kérjük a kártya fényképét, amelyen látható az első 6 és utolsó 4 számjegy, valamint a kártyatulajdonos neve. A középső számjegyeket és a CVV kódot biztonsági okokból takarhatja le.

Banki átutalások esetén kérhetünk banki kivonatot vagy a bank által kiállított igazolást, amely megerősíti, hogy Ön a számla tulajdonosa. E-wallet szolgáltatások esetén kérjük a fiók tulajdonjogát igazoló képernyőképet.

Vagyoni források és fokozott átvilágítás

Nagyobb összegű tranzakciók vagy szokatlan tevékenységi minták esetén kérhetjük a pénzeszközök forrásának igazolását. Ez magában foglalhatja a jövedelemigazolást, vagyonnyilatkozatot vagy egyéb, a pénzeszközök jogszerű eredetét alátámasztó dokumentumokat.

A fokozott átvilágítás során részletesebb információkat kérhetünk a foglalkozásáról, jövedelmének forrásáról és a játékra szánt összegek eredetéről. Ez a folyamat a pénzmosás elleni szabályozás része és minden ügyfelünk védelmét szolgálja.

Az ellenőrzési folyamat és határidők

A dokumentumok feldolgozása általában 1-3 munkanapon belül megtörténik a beérkezéstől számítva. Összetettebb esetekben vagy további dokumentumok szükségessége esetén ez a határidő meghosszabbodhat.

Az ellenőrzés alatt a fiók használata korlátozva lehet, különösen a kifizetések tekintetében. Értesítést küldünk e-mailben az ellenőrzés eredményéről és a szükséges további lépésekről.

Dokumentumai biztonságban

A Bet-at-Home modern titkosítási technológiákat használ a dokumentumok tárolására és továbbítására. Minden feltöltött dokumentumot biztonságos szerveren tárolunk, amelyhez csak arra jogosult munkatársaink férnek hozzá.

A dokumentumokat csak a jogszabályban előírt ideig őrizzük meg, majd biztonságosan megsemmisítjük. Soha nem osztjuk meg személyes adatait harmadik felekkel, kivéve a jogszabályban előírt eseteket.

Pénzmosás elleni megfelelőség

A Bet-at-Home teljes mértékben megfelel a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása elleni jogszabályoknak. Ennek részeként folyamatosan monitorozzuk a tranzakciókat és jelentést teszünk a gyanús tevékenységekről a hatóságoknak.

Együttműködünk a pénzügyi hírszerzési egységekkel és más hatóságokkal a pénzügyi bűncselekmények megelőzése érdekében. Ez a munka hozzájárul az egész iparág tisztaságának megőrzéséhez.

Korhatár ellenőrzése és a kiskorúak védelme

Szigorúan betartjuk a 18 éves korhatárt minden szolgáltatásunk használatához. A korhatár ellenőrzése a regisztráció kötelező része, és rendszeresen ellenőrizzük, hogy kiskorúak ne férjenek hozzá platformunkhoz.

Ha kiderül, hogy egy felhasználó 18 év alatti, azonnal felfüggesztjük a fiókot és visszatérítjük a befizetett összegeket. Aktívan támogatjuk a felelős szerencsejáték elveit és együttműködünk a kiskorúak védelmét szolgáló szervezetekkel.

Ha az ellenőrzés késik vagy sikertelen

Amennyiben az ellenőrzés során problémák merülnek fel, részletes tájékoztatást küldünk a szükséges lépésekről. Leggyakoribb okok a rossz minőségű dokumentumok, az eltérő személyes adatok vagy a hiányos információk.

Sikertelen ellenőrzés esetén új dokumentumokat kérhetünk vagy további információkat igényelhetünk. Extrém esetekben fenntartjuk a jogot a fiók felfüggesztésére vagy lezárására, ha nem sikerül kielégítő módon igazolni a személyazonosságot.

Segítség és támogatás

Ügyfélszolgálatunk készséggel segít az ellenőrzési folyamattal kapcsolatos kérdésekben. Elérhető vagyunk e-mailben, telefonon és élő chat funkcióval is. Munkatársaink részletes útmutatást adnak a szükséges dokumentumokról és a feltöltés módjáról.

Ha bármilyen kérdése van a KYC folyamattal kapcsolatban, ne habozzon kapcsolatba lépni velünk. Célunk, hogy az ellenőrzés minél gördülékenyebben zajljon, miközben betartjuk a jogszabályi előírásokat.